人民币好造假吗？
在刚刚结束的央行发布的《2015年反洗钱报告》中，提到了一起利用网上银行进行虚假贸易融资的案件。 一家号称“北京汇融天下网络技术有限公司”（以下称“汇融公司”)的网站，声称可以为全国各地的企业提供快速融资服务，只需要注册成为会员企业，就可以在网上得到高达200万元的融资。对于想要贷款的企业而言，这种快捷的方式无疑很有吸引力。 然而，这就是一个无底洞！企业不仅贷不到款，还可能要承担巨大的法律风险——因为所谓的贷款公司实际上是一个诈骗团伙，他们通过设立虚假的公司，伪造开户许可证、营业执照副本复印件、法人代表身份证件复印件等文件，并使用上述假公章向中国人民银行提交虚假材料，骗得银行开户许可证和信贷业务审批意见书后，再用这些真凭证骗取对方的信任，最终取得融资款项。
整个过程中，该公司从多家银行获取的多张银行卡和账号，扮演着重要的角色，而正是由于银行工作人员疏于审核，将已开户的客户资料提供给其他客户使用，才导致犯罪分子有机可乘。目前，该案已被公安机关立案侦查，涉案金额达4亿余元。 不光是网上银行，随着移动金融的快速发展，手机网银也已悄然流行起来。然而，只要能够提供交易流水、对账单等基础资料，手机网银同样也可能成为犯罪分子伪冒交易的渠道之一。无论是新科技带来的新应用，还是传统的柜面服务，银行都需要强化客户身份识别这一关键环节，确保每笔交易的真实可靠。 除了警惕新兴的移动金融产品外，传统的现金管理也应注意防范假币。尽管现在支付工具层出不穷，但现金依然是不可或缺的支付手段。企业应做好现金流入流出的动态监管，特别是对于大额现金支取要做到有据可循；同时，也应该注意保管好相关的账册凭证，避免造成不必要的损失。