人民币和货币的区别？
这问题很有趣，我来说一下自己的看法吧。 先放结论，我的想法是：从长期来看（5年以上），如果以美元为基准（100%），人民币的预期通胀率约为4.2%左右，实际通胀率可能会比这个数值高一些；而如果以黄金或石油等商品为基础，则通货膨胀率会低一些甚至接近通缩。
为了便于分析，我们首先需要定义两个变量，一个是名义利率，另一个是实际利率。这里采用最简便的定义方式： 名义利率=利率(市场报价利率+通货膨胀率) 实际利率=利率-通货膨胀率 为了简单起见，假设我国货币政策工具只有央行票据，并且央行通过购买不同期限的央行票据来调节短期利率，我们构建如下的数学模型： r_t = r_{t-1} + \epsilon_t (1) \epsilon_t \sim N(0，\sigma^2) 上式中r_t表示第t期的利率水平；r_t-1表示上一期利率水平；ε_t是标准正态分布的随机数，用于模拟不确定性因素对利率水平的影响。为了构造出一组符合实际的随机数据，我们先设定一个“理论”利率水平，例如可以设定为3%。然后，根据（1）式不断进行迭代计算，最后得出一组“利率”数据，这组数据的波动性和真实世界上的利率波动态势应该大体相当。
为了简单起见，假设国内只生产一种产品——大米，其产量可以用下式表示： Y_t = aY_{t-1} + \phi_t bX_t + \eta_t (2) \phi_t，\eta_t \sim N(0，\psi^2a) bX_t 是 t 期的基础货币供应量，这里采用 M2 的季度增长率作为基础货币供应量的替代指标。a 和 ψ 是在模型中待定的系数。 由于我国的汇率制度仍然采取的是有管理的浮动汇率制度（CFETS体系），因此无法直接使用市场的实际汇率来计量。但我们知道，真实的贸易账户应当等于出口额减去进口额，而在资本项目下，对外净资产增量等于外币资产减外币负债。真实贸易账户的一阶导数应该等于外币资产和负债的增减变化，由此我们可以得到： ex_t = y_t - m_t (3) ebx_t = \frac{dex_t}{dy_t} = \frac{y_t -m_t}{y_t} (4) 在模型中增加以上两式所表示的方程，即可同时估计出各种参数。
以上就是建立模型的大致思路。具体细节方面，模型中的各项参数如何选取，还需要参考更多的数据和更详尽的文献。